Financieel Advieskantoor

De onderneming betreft een gevestigd en persoonlijk financieel advieskantoor in de regio Arnhem. De onderneming richt zich voornamelijk op hypotheekadvies, financiële planning en periodieke financiële begeleiding van particuliere relaties en ondernemers.

De onderneming beschikt over een langdurig opgebouwde cliëntenportefeuille en realiseert haar instroom hoofdzakelijk via bestaande relaties, aanbevelingen en mond-tot-mondreclame; er worden geen externe leads of afspraken ingekocht. Naast hypotheekadvies beschikt het kantoor over doorlopende abonnementsinkomsten en afzonderlijke fee-inkomsten uit financiële planning. Eind 2025 is tevens gestart met vermogensdienstverlening via een externe samenwerkingspartner.

Bedrijfsactiviteiten en klantenbestand
De onderneming heeft een sterke regionale verankering, met een organische instroom zonder afhankelijkheid van betaalde leads. Gemiddeld worden 70 hypotheekdossiers per jaar gepasseerd, met een gemiddelde hypotheekfee van circa € 2.995 per dossier in 2025.

Sterke punten
De onderneming beschikt over doorlopende inkomsten uit financiële adviesabonnementen, aangevuld met de recent gestarte vermogensdienstverlening. Een allround financieel adviseur op FFP-niveau heeft aangegeven graag mee over te gaan naar de koper.

Kansen en groeimogelijkheden
De bestaande cliëntenportefeuille biedt mogelijkheden voor terugkerende hypotheekmomenten en verdere uitbreiding van abonnementen, financiële planning en vermogensdienstverlening. Een koper met een bestaande binnendienst kan de medewerkster gerichter inzetten voor declarabele advieswerkzaamheden, waardoor de beschikbare adviescapaciteit beter benut wordt en ruimte ontstaat voor verdere omzetgroei.

Aangeboden belang en transactievorm
De voorgenomen transactie betreft een activatransactie. De overdracht omvat naar verwachting de cliëntenportefeuille, lopende adviesdossiers, abonnementsrelaties, goodwill en nader overeen te komen activa en contracten. De eigenaar werkt in aanloop naar en rond de overdracht mee aan een zorgvuldige overdracht, maar blijft daarna niet operationeel betrokken. De medewerkster gaat in beginsel mee over naar de koper.