Een investeringsmaatschappij is, eenvoudig gesteld, een organisatie die kapitaal bezit en dit vermogen wil investeren, zodat er rendement wordt behaald. Het gaat hierbij voornamelijk om MKB-bedrijven waarin wordt geïnvesteerd.
Ze kopen aandelen van bedrijven in, maar soms investeren deze maatschappijen in grondstoffen, vastgoed of andere activa. Investeringsmaatschappijen zoeken naar aantrekkelijke projecten en worden daarbij zelf gefinancierd door zowel particuliere als institutionele beleggers. De portefeuille kan variëren van bredere projecten tot niches, maar de focus ligt altijd op financiële groei.
Hoe werkt een investeringsmaatschappij?
Een investeringsmaatschappij werkt op verschillende manieren en het is geheel afhankelijk van de organisatie voor welke strategie er wordt gekozen.
- Verzamelen van kapitaal - Investeringsmaatschappijen beheren het vermogen van beleggers, waaronder particulieren, verzekeraars, pensioenfondsen en/of institutionele beleggers. Dit geld wordt gebruikt om te investeren in interessante, winst-genererende bedrijven of projecten;
- Identificatie van investeringskansen - Investeringsmaatschappijen analyseren diverse kansen op de markt en kijken naar wat aansluit bij hun wensen en portfolio. Denk aan aandelen, vastgoed, grondstoffen of andere activa, maar ze zoeken altijd naar kansen met hoog rendement. Ze maken ook prognoses per investeringsproject;
- Due diligence - Voordat investeringsmaatschappijen overgaan tot investeren, voeren ze een grondig onderzoek uit. Dit noemen we due diligence. Ze kijken naar de financiële gezondheid van een bedrijf, zijn marktaandeel, de omstandigheden op de markt en de concurrentie;
- Het daadwerkelijke investeren - Hebben investeringsmaatschappijen een aantrekkelijk bedrijf gevonden, dan investeren ze geld. Dit kan door het uitlenen van een geldbedrag of door zich in de onderneming te kopen;
- Portfoliomanagement - Na een investering beheren investeringsmaatschappijen de investering en volgen ze de prestaties nauwkeurig, zodat ze adequaat kunnen handelen bij veranderingen op de markt;
- Rendement genereren - Het doel van een investeringsmaatschappij is om rendement te genereren voor de beleggers. Dit kan door winst te maken op de verkoop van de investering óf door rente en dividenduitkeringen te genieten.
Waar kun je een investeringsmaatschappij vinden?
Er zijn verschillende manieren om een investeringsmaatschappij te vinden voor een project, waarbij platformen en een goed netwerk wel degelijk het verschil kunnen maken. Dit zijn enkele waardevolle opties:
- Netwerken - Leg connecties met mensen in jouw niche en vraag of ze een investeerder kennen;
- Investeerdersplatformen - Er zijn verschillende platformen waar ondernemers en investeerders elkaar ontmoeten, zoals AngelList, Republic Europe (voorheen Seedrs) en Gust;
- European Business Angel Network - Een ontmoetingsplaats voor bedrijven en business angels;
- Incubators en accelerators - Ze bieden vaak financiering en mentorshipprogramma's voor starters aan, waarbij er vaak een focus ligt op een bepaalde branche, bedrijfscultuur of locatie;
- Banken en financieringsmaatschappijen - Hoewel de traditionele financierders meer naar de achtergrond verdwijnen, kunnen ze wel een rol spelen bij het verstrekken van financiering voor je project.
Veelgestelde vragen
Wat is een investeringsmaatschappij?
Een organisatie die kapitaal van beleggers bezit en dit vermogen investeert, meestal in MKB-bedrijven, om rendement te behalen.
Hoe verdient een investeringsmaatschappij geld?
Door winst te maken bij de verkoop van een investering, of door rente en dividenduitkeringen te ontvangen.
Wie financiert een investeringsmaatschappij?
Vooral particuliere en institutionele beleggers, zoals verzekeraars en pensioenfondsen, die hun vermogen laten beheren.
Wat is due diligence bij een investeringsmaatschappij?
Een grondig onderzoek naar de financiële gezondheid, het marktaandeel, de marktomstandigheden en de concurrentiepositie van een bedrijf, voordat er wordt geïnvesteerd.
Waar vind je een investeringsmaatschappij voor jouw bedrijf?
Via je eigen netwerk, investeerdersplatformen zoals AngelList of Republic Europe, het European Business Angel Network, incubators en accelerators, of banken en financieringsmaatschappijen.
